“庞氏骗局”的道魔斗法

原在上加标题:庞氏骗局

小引

简略的欺侮曾经持续了几寿命。,骗取财源家一角钱。,由于他们打击了人类的缺陷。。

■ 曾任纳斯达克主席的马多夫于2009年6月29日被判处150年开释。

麦道夫的十年可憎的事物与Ponce的世纪显得阴沉

2017年3月27日后部,纽约索菲特酒店(索菲特) New York 酒店),一推测从24层楼跳了摆脱。,诞而死。警方的音讯使遭受了办法的理睬。:自尽的是56岁的Charles Murphy(查尔斯)。 Murphy),对冲基金财源家。这名字与约十年前扬名天下的人世头号庞氏骗局胁从马多夫(Madoff)吃或喝在了一同:曾任纳斯达克主席的马多夫于2009年6月29日被判处150年开释,Murphy是由法菲尔德格林威治镇(费尔菲尔德)监督的 格林威治镇)该基金在麦道夫值得买的东西了75亿美钞。。窗后,Murphy监督基金只向财源家结果了数少量美钞。。3000财源家丢失悲哀,欲哭无泪。我信任Murphy也患有心力疾苦。。

墨菲曾在曼哈顿67东大街保存3300万美钞的屋子。,但后头他赤贫者死路了。。在墨菲断然地在流行中的的一种特别大且空荡的房屋里,一位泊车监督员公布。,Murphy的夫人撞坏了他们的车。,甚至连整齐的汽车的钱也拿不摆脱。。为横祸,麦道夫是个祸端。,十年来始终无力的完毕的可憎的事物。,4人被夺去性命。。2010年12月,记号,麦道夫的谷类的秆,被碰见悬挂在SoHo区的断然地里。;财源家William Foxton和Rene Thierry Makundla也自尽了。麦道夫当过救生员。。不过,他的前救生员不但创造了很多人。、近乎机构曾经撤资。,他下过放荡生活去了。。

■ 庞兹

促进的显得阴沉,这是麦道夫的赞助庞。。庞氏骗局疏忽曾经变成众所周知的词。。Charles Ponzi(查尔斯) 庞兹是财源诈骗的创始人。。只不过,麦道夫胜过蓝。,把庞氏骗局推向顶点。:乍,长研制周期。庞兹骗局它持续了年纪多。,普遍的Ponzi体式它可以持续两年或三年。,麦道夫历时20年。。难道职责2008次财源危险吗?,我不觉悟它会持续多远。。其二,算术大。庞兹的钱大概是1500万美钞。,这笔钱是以眼前的的钱币为根底的。,大概10亿美钞。。麦道夫的规律吃或喝资产高达500亿美钞。,这是华尔街在历史中最大的骗局。。其三,排列高。多年以来,麦道夫欺侮了很多财源家和少量财源家。,包罗对冲基金、存款和安心专业和智能的的机构和关于个人的简讯。。庞兹骗取了波士顿仅稍微4万穷人。,平分就,每人值得买的东西数百美钞。。其四,迷惑大。Ponzi理赔,所稍微值得买的东西都能在90天内获益40%的报复。。麦道夫接受报价每年只归还10%咚咚地走。,但他使突出必需值得买的东西。,根基心不在焉丢失。

庞氏骗局的设计吃或喝了人类的缺陷。

杂多的庞氏骗局没有复杂。:一词可以变得流行。:安心财源家的基金,作为对安心财源家的值得买的东西报复。,说得更不起眼的些。,执意把墙拉崩塌补西墙。。包含这种欺诈行动。,假如缓和一授权。:后续东墙高于先前的西墙。。但这是一简略的授权。,它终极会突然下跌这场骗局。。由于这种值得买的东西,通常无力的发生值得买的东西收益。,一旦有故障,骗局将被分割。。

但这一简略的欺侮曾经持续了几寿命。,骗取财源家一角钱。,由于他们打击了人类的缺陷。。

率先,接受报价高报复。经济的基本知识是,风险与报复成正比例。。报复越高。,风险越大。。庞氏骗局是相反的形势。,仅仅高报复,无高风险。这是为贪恋而设计的。。理性的缺陷眼前的心不在焉使转动。。《洛杉矶时报》几年前报道。:美国财源接管局的一考察显示,近乎美国佬轻易的中计。,超越2/5的被访问者甚至识别没完没了财源诈骗中最尖锐的的欺诈半生熟的,尤其,老年人变成最轻易的猎物。,常常欺骗、丢失特性。固然大面积的美国佬不以为意同一事物的值得买的东西冠词。,但考察材料显示,11%的美国佬在财源诈骗中仍变差重大的丢失。。

解最经用的是高报复。,抵达那边的最简略的办法。。在前述的考察中,40%的被访问者表现,结果值得买的东西冠词接受报价在年纪内将本钱折叠。,并给予片面加防护装置。,他们会很感趣味的。。

高报复不但仅是接受报价。,并且常常可以在初期完成。。如同比实际时间长的的是麦道夫。,近乎20年了。。除了,这种欺诈的风险也生根关于此点。。为了给财源家实现高报复。,庞氏骗局必需招引越来越多的财源家。,所以组织了金字塔式的财源家作曲。,横祸必需冲撞的范围必然的面积。,抚养做手脚所需的现金流动量。。相应地,庞氏骗局常常是横祸。,广阔的冲撞,社会为害常常更大。。以马多夫案为例,由于吃或喝少量财源机构。,事发后,使开裂大面积连接规律,Charles Murphy在定冠词的发端提到的,说起来,它也麦道夫的牺牲品。。

■ 晚近,互联网制度互插更新地产,比譬如P2P、牧群逐渐增加,已变成诈骗的热点。。

其次,浪漫史玄妙值得买的东西。由于心不在焉真正的值得买的东西和产生背衬。,庞氏骗局审判包含值得买的东西的玄妙性。,陌生使遗传运用含糊的值得买的东西技术。,它可以欺侮普通财源家甚至专业财源家。。在当下,老骗局常常被牵连财源更新中。,复杂的衍生器,如选择权。,对冲基金大约的较年长者买卖,或许是互联网制度历史时期的更新合意的人。。

与时俱进:庞氏骗局给机器设备装配

庞氏骗局并心不在焉由于麦道夫的展出而使不见。。相反,一人遭受战了独特的的壤。,差别的面孔。。

2016年12月,麦道夫表露纽约最大的财源诈骗案。纽约对冲基金唱片集已售出100万张的 Partners的创始人兼首座值得买的东西官记号·诺德里怪事(Mark Nordlicht)安心人被控参加庞氏骗局。,吃或喝的算术高达近10亿美钞。。Platinum 协助伙伴找到于2003。。基金理赔,13年来,年平分作品已超越17%。,随便哪一个年纪的业绩都无力的降低。,事实上与人世上最好的对冲基金相抵消。。检察长表现,从2012到2016,该基金少量值得买的东西石油财源合意的人。,与此同时,油价破。,资产丢失庄重的。除了,基金代理商是伪造的业绩说话能力或方式。,陈情财源家入伙资产。,借新债还旧债,抚养基金运作。,变成典型的庞氏骗局。。基金面积从2012的1亿增加到EN的1亿。,聚集的基金监督费高达1亿美钞。。基金《华尔街日报》,这起规律可能性吃或喝600多名财源家。。这骗局的特色是,该基金特大的大写字母可能性是风险值得买的东西。,但在值得买的东西耽搁随后,在所不惜冒险,持续做手脚,踏上了庞氏骗局。。

晚近,互联网制度互插更新地产,比譬如P2P、牧群逐渐增加,已变成诈骗的热点。。2015年9月,美国包装买卖使服役在内华达州地域法院对Ascenergy公司提起了欺诈控告。这是美国乍野外诈骗案。,勤劳报警器。从表面上看,该公司属于石油和毒勤劳。,在产权股票筹的扶助下筹集了500万美钞。。但美国包装买卖使服役说,该公司仅仅约2000美钞的石油和毒勤劳。。

2016年5月9日,美国最大的P2P信誉平台信誉俱乐部(信誉) 俱乐部诽谤,该公司不正当的售出了2200万美钞的信誉。,公司首座履行官拉普朗日也逼上梁山退职。。信誉俱乐部奢侈地美国P2P网贷邀请的普遍的。。该公司找到于2006。,公司创始人、法国拉普朗日奢侈地赞助的邀请。。到2012残冬腊月,该公司的信誉总金额超越10亿美钞。,获得腰槽。。到2015残冬腊月,该公司结果了近160亿美钞的信誉。。

P2P制度信誉平台是P2P信誉与互联网制度的联合收割机,必须对付紧邻的的信誉模仿,消息与本钱、和约、顺序等都经过制度举行。。信誉俱乐部的信誉和信誉诽谤给这邀请实现关键的打击。。

财源家疑问完整地制度信誉邀请。。这一事变也为互联网制度规范化开展敲响了警铃。。5月10日,美国国库号互联网制度信誉白皮书。,使突出需求增进互联网制度信誉的明晰度,并促使接管机构提高邀请接管协助。。11天,美国取食者财源加防护装置局、联邦存款保险业者、美联储、美国国库钱币接管官员,该公司表现,将提高对P2P制度信誉的接管。。

路途戏法:站岗财源诈骗是有力的和漫漫的

本世纪初的静止事变,到财源危险加着手做多夫案,表露美国财源接管事实上是一宏大的洞。。尤其在高风险值得买的东西形成球体。,接管比较地宽松。。接管不力,是变成马多夫案的要紧理性。除了纽子开关曾经宣布了一篇文字。,麦道夫的庞氏骗局最好的比华尔街的勒庞更喧闹的。。2007次贷危险的组织,也执意说,存款和信誉机构向购房者给予信誉。,把信誉重行打包成保释金。,卖给陌生财源家,和值得买的东西存款精神病的的保释金衍生品买卖。,足够维持,这是附近灾荒。。在乱用信誉和勾引财源家面完整和马多夫类似于,但其恶果极大于麦道夫的冲撞。。

■ 单足魔高一丈,财务欺诈和反欺诈气象一向在举行。。

不堪回首,2007次财源危险后,白宫拿取了搭上财源接管变革方案。。2010年7月21日,随后,奥巴马总统签字了几十年来最庄重的的草案。,达到…长度2300页的Dodd Frank,《华尔街变革与关于个人的简讯取食者加防护装置法》(Dodd Frank法案)。加防护装置取食者免受财源诈骗,条例草案,美联储内脏,开发孤独的取食者财源加防护装置机构,Co,确保取食者购买行为债权信誉。、信誉卡和安心财源合意的人很神志清醒的。、精确的消息,并加防护装置它免遭躲藏起来的本钱。、做手脚条目及欺诈形成的损伤。

除内阁控制外,美国财源业也提高了自主权。美国财源业接管局(简化FINRA)是美国最大的非内阁的包装业自主权接管机构,于2007年7月30日由美国包装商协会(NASD)与纽约包装买卖所中公司或企业分子接管、履行和套利的机关合而成,接管抱反感首要包罗5100家应付公司、万家子公司和万名招收包装代表。其要点目的是提高财源家加防护装置和去市场买东西诚信复原物。

财源业接管局的任务,一面是教书与敲警钟财源家,免受杂多的财源欺诈。如该局2016年9月19日正告称,有欺诈者宣示,衹要付一笔费,那就够了扶助他们回复值得买的东西资产或挽救在不正当的操作买卖平台上所遭受的丢失。这些解常常伪造内阁官员,或捏造相关FINRA或受他们约定来举行考察以近似额横祸。一旦横祸提供食宿趣味,就会收到搭上信件,评价其资产曾经在认为中盼望,衹要付费那就够了回忆起。但一旦付费,执意肉包子打狗,有去无回。美国财源业接管局指示,这些骗局将会给值得买的东西欺诈事变横祸实现二次损伤。

另一面,该局采取杂多的半生熟的碰见和打击欺诈行动。路透社2016年10月就曾报道,美国财源业接管局在研究与开发可举行去市场买东西监控的仿智软件,每天大概可监督500亿次去市场买东西使焦虑,包罗产权股票定单的订约、修正、点名和买卖,大约宽宏大量的买卖使焦虑,凭人工监控是根基不能相信的性的。仿智软件能碰见少许失常的买卖行动,如向包装买卖所在内定单后无准备地点名买卖,人工伎俩股市价钱,诸如此类。财源业接管局副处长Tom Gila 吉拉说:“仿智软件如同可以给我们的给予较好的的窗口监督去市场买东西,应对这些行动。” 自然,吉拉还说:眼前,我们的焦虑的是,在我们的碰见成绩典型的事务随后,,去市场买东西上的罪人将冲步第一步。。我们的的碰见最好的冰山。。” 单足魔高一丈,财务欺诈和反欺诈气象一向在举行。。

(作者是美国报纸《海内Chin》的履行汇编。

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